UNUM liquida y paga comisiones en forma directa a futuros PAS, a PAS que se encuentran con matrícula en trámite y a PAS matriculados que han utilizado códigos de UNUM para no perder negocios (por no poseer código propio en la compañía elegida).
Debido a nuestra condición fiscal (Responsable Inscripto), estamos obligados a recibir FACTURAS por todos nuestros pagos, por ello TODOS LOS PAS que utilicen los códigos de UNUM Organizador deben presentar SIN EXCEPCIÓN sus facturas por las comisiones o premios de campañas comerciales que se les transfieran a sus cuentas bancarias.
PAS CON MATRÍCULA (click aquí)
El PAS elige la/s Compañía/s donde realizará la apertura de su/s “Código/s” vinculados a UNUM como Organizador.
El régimen de comisiones será el vigente en cada Compañía al momento de la apertura de su/s Código/s.
El pago de comisiones lo realiza cada Compañía en forma directa al PAS, y esté deberá emitir la factura de acuerdo al procedimiento indicado por la misma.
El PAS no asumirá “ningún costo ni descuento en sus comisiones” por estar vinculado a UNUM como su Organizador.
IMPORTANTE
En caso de que el PAS necesite emitir una póliza en compañía donde no tenga código propio, podrá usar los códigos de UNUM para no perder el negocio y en ese caso la comisión será liquidada por UNUM Organizador y los PAS deberán facturar sin excepción.
En los casos de Campañas comerciales, Fee, Bonus o Incentivos que las Compañías tienen determinado liquidar por intermedio de UNUM Organizador, los premios serán liquidados por éste y los PAS que decidan participar deberán facturar sin excepción.
En TODOS LOS casos, el pago de comisiones se realizará de acuerdo a las pautas del Proceso de liquidación que ABAJO se detalla.
FUTUROS PAS Y PAS CON MATRÍCULA EN TRÁMITE (click aquí)
El futuro PAS o PAS con matrícula en trámite, elige la/s Compañía/s con las que desee trabajar y desde contacto@unum.com.ar recibirá los “Accesos” con el Link, Usuario y Código de cada una, propiciando su autonomía para cotizar, emitir, cargar siniestros y consultar/administrar sus pólizas.
El régimen de comisiones corresponde al vigente en cada Compañía al momento de su vinculación con UNUM Organizador.
Dentro de los días que tarde en obtener su matrícula, todas sus pólizas serán liquidadas por UNUM Organizador en forma directa. Todos los PAS deben facturar sin excepción para poder cobrar sus comisiones mensuales.
el pago de comisiones se realizará de acuerdo a las pautas del Proceso de liquidación que ABAJO se detalla.
PAUTAS DEL PROCESO DE LIQUIDACIÓN
El primer día hábil de cada mes iniciamos la gestión de liquidación de las comisiones, con la identificación de cada póliza versus las nóminas de Clientes de cada PAS que utilizó nuestros códigos. De esta forma conformamos vuestras Cuentas Corrientes las que una vez terminado este proceso totalizamos con un único “TOTAL A FACTURAR”.
NO OLVIDES informar cada Póliza que agregues a tu Cartera de Clientes emitidas en códigos de UNUM, así podremos mantener tú nómina de Clientes actualizada y al momento de liquidar las comisiones sabremos a quien asignarle el dinero. Para ello ingresá a https://unum.com.ar/informa-la-emision-de-tus-polizas/
Finalizado el proceso, informamos a la red mediante aviso vía WhatsApp (a cargo de Fernando Díaz) para que suban cuanto antes su factura a vuestros sitios de MI UNUM, así luego de imputarlas podremos transferir a sus cuentas bancarias sus comisiones liquidadas. El aviso lo recibirán entre los días 15 y 20 de cada mes.
Los montos que los PAS deben facturar a UNUM Organizador son los informados en su MI UNUM cada Mes detallado al final de su Cuenta Corriente, bajo el concepto “TOTAL A FACTURAR”.
El pago se realizará cada miércoles, por las facturas recibidas hasta el día hábil anterior.
El pago se activa al alcanzar un monto mínimo de $5.000.
Los datos para facturar son:
Facturar a:
– PAS UNUM ORGANIZADORES SAS
– CUIT 30717473449
– Responsable Inscripto
En “PRODUCTO/SERVICIO” deben colocarlo según este ejemplo “COMISIONES JUNIO 2022”
En el “PERIODO A FACTURAR” deben colocarlo según este ejemplo “DESDE 01/06/2022” y en HASTA 30/06/2022”.
IMPORTANTE: Solo se podrán realizar pagos a CBU cuyo titular sea la misma persona que emitió la factura correspondiente. Es decir, debe coincidir el CUIT de la persona que emitió la factura con el CUIT de la persona que recibe el pago.
Para quiénes a pesar de nuestros avisos por WhatsApp y por e-mail no facturen sus comisiones y acumulen 2 o más meses, al facturar pueden unificar todos los meses adeudados en una sola factura, y esa misma deben subirla a vuestros MI UNUM por cada mes que adeudan.
| MUY IMPORTANTE: contamos con un sistema que ante facturas adeudas bloquea vuestras cuentas corrientes, esto significa que si adeudas una factura por más que hayas facturado varios meses anteriores la cuenta corriente permanece bloqueada, con el perjuicio de que no percibirás tu/s comisión/s hasta que factures el 100% de lo informado en tú MI UNUM. |
DESCUENTOS
Las liquidaciones que UNUM Organizador procesa mes a mes se realizan sobre la comisión bruta, a la cual aplicamos un descuento del 39% con el cual cubrimos los siguientes costos:
– Pago anual de cada Matrícula PAS/Bróker
– Pago de los cursos obligatorios establecidos por la SSN (PCC-Programa de Capacitación Continuada)
– Impuestos varios (Ganancias, IVA, IIBB, etc.)
– Rúbrica de libros SSN
– Honorarios varios (Estudio Contable y Jurídico)
Deben saber que revisamos de forma “TRIMESTRAL” estos “COSTOS”, ya que algunos dependen de modificaciones que realiza AFIP o ATM y otros por la inflación.
Importante: Cuando el PAS apertura su código propio en la/s Compañía/s respectivas, la liquidación de comisiones y pago la realizará cada Compañía en forma directa, quedando sin efecto la liquidación realizada por UNUM y el descuento por gastos administrativos, ya que UNUM no toma comisiones de sus PAS UNUM.